Spread Bancario
Mostrando 25-36 de 40 artigos, teses e dissertações.
-
25. Determinantes macroeconômicos do spread bancário no Brasil: teoria e evidência recente
No Brasil, em razão do sucesso do processo de estabilização de preços, da maior abertura e integração ao mercado financeiro internacional e, mais recentemente, da adoção de um regime de taxa de câmbio flutuante, esperava-se que os spreads bancários iriam, em algum grau, convergir para os níveis internacionais, o que acabou por não acontecer. De f
Economia Aplicada. Publicado em: 2006-12
-
26. Avaliação de estratégias para a redução do risco de inadimplência em carteiras de crédito bancário rotativo de pessoas físicas
Os principais Bancos Privados brasileiros vêm apresentando crescimento contínuo do número de clientes pessoas físicas em suas carteiras de crédito e, conseqüentemente, aumento do volume de negócios e receitas com as altas taxas de spread, ou retorno, cobradas em empréstimos rotativos (ex.: Limite de Cheque Especial). Como, paralelamente ao aumento da
Revista Contabilidade & Finanças. Publicado em: 2006-12
-
27. Avaliando os impactos de variÃveis financeiras sobre o spread bancÃrio : uma anÃlise economÃtrica
A dissertaÃÃo trabalha com a hipÃtese de que diferentes linhas de crÃdito tÃm impactos diferentes no spread. AtravÃs de um modelo economÃtrico, que usa dados de painel, obtÃm-se justamente a relaÃÃo que trata o spread em funÃÃo de variÃveis do tipo: prazo, volume de financiamento concedido, juros da linha de crÃdito e volume em atraso. Os resul
Publicado em: 2006
-
28. CONSUMER CREDIT EVALUATION IN BRAZIL FROM 1994 TO 2004 / Análise do Crédito Bancário à Pessoa Física no Brasil de 1994 a 2004
O objetivo principal deste trabalho é estudar a evolução do crédito bancário à Pessoa Física após o Plano Real. O trabalho tem como subsídio uma intensa pesquisa bibliográfica e empírica, baseada na experiência de mercado do autor. A literatura atual sobre este tema, principalmente a concentrada na concessão de crédito massificado, é escassa.
Publicado em: 2006
-
29. Ensaios sobre o sistema financeiro : lavagem de dinheiro e spread bancário
Esta tese aborda dois aspectos relacionados com o sistema financeiro: o spread nas operações com pessoas físicas e a lavagem de dinheiro. O tratamento a esses temas se dá em três momentos distintos: o primeiro relativo ao spread e os outros dois à lavagem de dinheiro, sendo um no âmbito global e outro local, procurando desvendar os efeitos econômicos
Publicado em: 2006
-
30. O procedimento judicial e o custo do dinheiro para pessoas jurídicas no mercado de crédito bancário no Brasil (1994 - 2004)
This document has the main objective to present the influence of the judicial process in the huge moneys costs to the companies in the brazilian credit bank market. The approach of the subject intends to show the main problems faced by banks and companies when they need to use the brazilian judiciary such as: the slowness, the partiality and the complexity o
Publicado em: 2006
-
31. Incentivos econômicos para certificação ISO 14001: as lições para a política pública e o papel do Sistema Financeiro Nacional no comportamento ambiental pró-ativo
A dissertação tem por objetivo analisar razões econômicas que podem justificar o comportamento ambiental pró-ativo das empresas, ou seja, a principal contribuição do presente estudo é prover evidências que reforcem a tese de que projetos ambientalmente responsáveis podem ser economicamente viáveis. Essa análise é desenvolvida por meio de duas av
Publicado em: 2006
-
32. As taxas de juros praticadas nas operaÃÃes de microcrÃdito : um dos elementos da inadimplÃncia e inviabilidade do segmento das microfinanÃas
The goal of this dissertation was to demonstrate the existing relation between the practiced taxes of interests in the operations of concessions of the microcredit and those practiced by the financial market of the free credit, destined the operations of direct credit to the consumer, count-guaranteed of the legal people and with guaranteed checks of the phy
Publicado em: 2006
-
33. Preferência pela liquidez, racionamento de crédito e concentração bancária uma nova teoria pós-keynesiana da firma bancária
O presente artigo tem por objetivo apresentar um modelo geral de firma bancária que incorpore a teoria pós-keynesiana da preferência pela liquidez dos bancos, a hipótese Stiglitz-Weiss de que a taxa de inadimplência dos devedores é uma função crescente da taxa de juros e a hipótese tobiniana de que a proporção dos depósitos que o banco consegue r
Estudos Econômicos (São Paulo). Publicado em: 2005-03
-
34. Uma análise do spread bancário brasileiro no período de 2001 a 2004
Esta dissertação discute o comportamento do spread bancário no Brasil de 2001 a 2004 a partir das Teses que procuram identificar os determinantes da persistência dos elevados níveis do spread no pais. Estas teses apontam para os efeitos da instabilidade macroeconômicas, dos recolhimentos compulsórios e impostos elevados, da volatilidade e magnitude do
Publicado em: 2005
-
35. Análise comparativa da rentabilidade do setor bancário privado atuante no Brasil no período de 1997 a 2004 / Comparative analyses of the return on equity from the private banking sector that operates in Brazil in the period from 1997 to 2004
O objetivo desta dissertação foi investigar se a Rentabilidade sobre o Patrimônio Líquido (ROE) do setor bancário privado atuante no Brasil foi maior do que a dos setores não-financeiros privados no período de 1997 a 2004. Partiu-se de uma comparação geral para comparações mais detalhadas a fim de se chegar a respostas mais consistentes e verifica
Publicado em: 2005
-
36. PRIVATIZAÇÕES E LIQUIDAÇÕES DE BANCOS OFICIAIS: IMPACTOS SOBRE ACOMPETITIVIDADE DO MERCADO DE CRÉDITO BRASILEIRO / PRIVATIZATION AND LIQUIDATION OF STATE-OWNED BANKS: IMPACTS OVER COMPETITIVENESS IN THE BRAZILIAN CREDIT MARKET
Um argumento comum contra as privatizações de bancos oficiais é que elas elevam o spread bancário, por reduzirem a pressão competitiva sobre bancos privados. Este artigo demonstra, porém, que bancos oficiais podem inibir a competição entre bancos privados, tornando ambíguo o impacto das privatizações sobre o spread. Para avaliar esta ambigüidade,
Publicado em: 2005