Spread Bancario
Mostrando 13-24 de 40 artigos, teses e dissertações.
-
13. Três ensaios sobre taxas de juros e spreads bancários no Brasil
O presente trabalho versa sobre taxas de juros e spreads bancários no Brasil a partir de 1995, com enfoque em diferentes questões que são abordadas em três ensaios. O primeiro trata da reorganização do Sistema Financeiro Nacional (SFN) – que se caracterizou por desregulamentação com maior concentração da atividade financeira e menor presença do
Publicado em: 2010
-
14. Composição da taxa de juros do cheque especial da Caixa Econômica Federal
O presente trabalho examina os diferentes componentes da taxa de juros bancário nas operações de crédito de cheque especial da instituição financeira Caixa Econômica Federal. Através de um estudo de dados documentais e bibliográficos, busca-se verificar a razão da taxa de juros deste produto bancário ser tão alta. Para chegar a uma conclusão, bu
Publicado em: 2010
-
15. A formação da taxa de juros na instituições financeiras
A pesquisa ora apresentada analisa a problemática dos juros em nosso país e tem como título “A Formação da Taxa de Juros nas Instituições Financeiras”. Os objetivos foram de analisar o instituto dos juros e, em um segundo momento, averiguar as influencias da política monetárias na constituição da taxa de juros, bem como analisar os demais comp
Publicado em: 2010
-
16. O Spread bancÃrio no Brasil : uma anÃlise de seus determinantes atravÃs da regressÃo canÃnica objetivando a diminuiÃÃo de sua magnitude
Os altos spreads bancÃrios verificados no Brasil tÃm influÃncia direta sobre aspectos como a disponibilizaÃÃo de crÃdito e o crescimento da economia. Assim, este trabalho procura analisar os vÃrios pontos que tangenciam esse assunto, principalmente reconhecendo os determinantes responsÃveis pela sua magnitude. Constata-se que o spread bancÃrio apres
Publicado em: 2009
-
17. A composição do spread do Banco do Estado do Rio Grande do Sul
O presente trabalho objetiva decompor o spread das operações de crédito do Banrisul e identificar quais os fatores que mais estejam onerando a precificação do crédito. Estruturalmente, o trabalho está dividido em três partes: a primeira voltase à revisão da literatura sobre spread bancário, focando, em especial, os trabalhos desenvolvidos pelo Ban
Publicado em: 2008
-
18. Os impactos da assimetria informacional no spread bancário
This paper aims to test the determinants of banking spread in panel of countries. Using the database of World Bank Survey Doing Business, we were able to construct proxies for the level of informational asymmetry in the markets. Our results suggest that markets with very low degree of asymmetry have on average lower spread from 2% to 4% per year compared to
Publicado em: 2008
-
19. Crédito direto ao consumidor : fatores que impedem o crescimento
As mudanças na economia nacional tiveram reflexos no setor bancário. A concorrência aumenta a cada dia e os produtos e serviços oferecidos são cada vez mais semelhantes. As instituições financeiras necessitam crescer e aumentar seu spread para manterem-se competitivas no mercado e atenderem as demandas de seus acionistas. Um dos responsáveis pelos ex
Publicado em: 2008
-
20. Quantificação do risco de crédito: um estudo de caso utilizando o modelo Creditrisk+ / Measures of credit risk: a study of case using the model Creditrisk+
A atividade bancária envolve em suas operações diversas formas de riscos. Dentre esses riscos está o risco de crédito representado como sendo uma medida de incerteza relacionada ao recebimento de um valor compromissado concedido pela instituição financeira ao tomador de empréstimo. Nesse trabalho são apresentadas as principais metodologias de quanti
Publicado em: 2008
-
21. Modelo de investimento de longo prazo em renda fixa com alavancagem da rentabilidade baseado na expectativa atuarial e no diferencial da taxa de juros
A proposta de um investimento de longo prazo, que faça o investidor vislumbrar taxas de retorno acima da média de mercado, poderá carrear recursos ao sistema financeiro, que alcançarão os filões do setor produtivo carente de capital de longa maturação. Entretanto, os sistemas financeiros estão fadados à dualidade de que maior rentabilidade nas capt
Publicado em: 2008
-
22. O componente "custo de oportunidade" do spread bancário no Brasil: uma abordagem pós-keynesiana
A redução pronunciada do spread bancário no Brasil requer a diminuição do custo de oportunidade das operações de crédito no país, representado pelos retornos monetários e não monetários dos títulos públicos federais. Ao permitir a estruturação de uma postura operacional flexível e rentável ao mesmo tempo, esses ativos criam uma disfuncional
Economia e Sociedade. Publicado em: 2007-12
-
23. Decifra-me ou te devoro! As finanças e a sociedade brasileira
O texto pretende sustentar a existência de um modo financeiro de dominação na sociedade brasileira do início do século XXI. Para tanto, ele sugere uma cronologia para as transformações recentes da cultura econômica brasileira e mobiliza evidências em várias esferas: (i) sobre o sucesso da retórica que justifica as altas taxas de juros ali existent
Mana. Publicado em: 2007-10
-
24. Estudo da Rentabilidade Bancária no Brasil no Período de 1999 a 2005
A presente dissertação analisa as relações existentes entre estrutura de capital, operações de crédito e de tesouraria, spread e índice de eficiência com a rentabilidade do setor bancário brasileiro. A amostra utilizada consiste em instituições financeiras pertencentes ao grupo denominado Consolidado Bancário I, segundo taxonomia do Banco Centra
Publicado em: 2007